ESPECIALISTA FINANCEIRO

PRINCIPAIS RESPONSABILIDADES

1. Monitorar e analisar a posição de caixa da empresa, verificando diariamente a posição de caixa e realizando ajustes conforme necessário, priorizando operações críticas, assegurando que os recursos financeiros estejam sempre disponíveis para a continuidade das operações.
2. Elaborar previsões de fluxo de caixa, analisando dados históricos e projeções de receita e despesas, antecipando necessidades de financiamento ou otimização de caixa para sustentar decisões financeiras estratégicas.
3. Monitorar contas a pagar e a receber, supervisionando e organizando o ciclo de pagamentos e recebimentos, garantindo que prazos sejam cumpridos, evitando custos adicionais decorrentes de atrasos ou inadimplências.
4. Realizar conciliações bancárias, revisando extratos bancários e comparando com registros financeiros internos, identificando e resolvendo discrepâncias.
5. Analisar relatórios financeiros e indicadores de desempenho, interpretando dados de fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, oferecendo insights sobre a saúde financeira da empresa para tomada de decisão.
6. Avaliar e implementar melhorias nos processos financeiros, identificando ineficiências nos processos de tesouraria e sugerindo novos procedimentos ou ferramentas para otimizar a eficiência operacional e reduzir custos.
7. Manter relacionamento com bancos e instituições financeiras, negociando condições de crédito e serviços financeiros favoráveis para a empresa.
8. Avaliar e gerenciar investimentos de curto prazo, analisando oportunidades de investimento, alinhadas ao perfil de risco e às necessidades de liquidez da empresa.
9. Garantir conformidade com políticas internas e regulamentações, revisando todas as operações financeiras, assegurando que estão de acordo com as normas da empresa e legislação vigente.
10. Identificar e mitigar riscos financeiros, monitorando potenciais riscos relacionados à gestão de caixa e fluxos financeiros.

REQUISITOS BÁSICOS

1. Formação superior em Administração, Economia, Contabilidade ou áreas correlatas.
2. Especialização/Pós-Graduação na área.
3. Conhecimento em conciliação de caixas e bancos.
4. Conhecimento em fluxo de caixa, controle de limites bancários, controle do endividamento e projeções.
5. Relacionamento com bancos (cotações de empréstimos e aplicações).
6. Conhecimento em variação cambial, hedge e derivativos.

REQUISITOS DESEJÁVEIS

1. Excelentes habilidades de comunicação e negociação.
2. Desejável conhecimento em empréstimos e aplicações financeiras.
3. Desejável conhecimento em análise de dados e relatórios financeiros.