Asesor de inversiones y productos bancarios

Asesor en servicios financieros

Objetivo del puesto
Responsable de ofrecer soluciones financieras personalizadas a empresas y corporativos, con un enfoque especial en operaciones cambiarias. Tu rol es fundamental para desarrollar y mantener relaciones sólidas con clientes empresariales, identificar nuevas oportunidades de negocio y promover productos y servicios financieros que respondan a sus necesidades específicas.

Formación académica
Licenciatura en finanzas, administración de empresas, economía, contaduría y/o relacionadas.

Experiencia
Años de Experiencia: 3 años en venta de servicios financieros y prospección de clientes en frío.
Conocimiento financiero: entender productos bancarios, especialmente aquellos relacionados con operaciones cambiarias como cuentas en divisas, contratos de futuros de divisas y servicios de cobertura cambiaria.
Experiencia en prospección y en el medio financiero.

Actividades principales

1. Asesoría Financiera: Proporcionar asesoría personalizada a los clientes sobre diferentes productos bancarios e inversiones, explicando los beneficios, riesgos y estrategias adecuadas según su perfil.
2. Venta de Productos Financieros: Ofrecer y cerrar ventas de productos como cuentas de inversión, fondos mutuos, bonos, acciones, créditos hipotecarios, préstamos empresariales y arrendamientos financieros.
3. Prospección de Clientes: Identificar y calificar nuevos clientes, tanto individuos como empresas, generando leads a través de distintas fuentes como bases de datos, redes de contacto y estrategias digitales.
4. Gestión de Relación con el Cliente: Mantener una comunicación constante con los clientes, entendiendo sus necesidades y proporcionando soluciones financieras a medida. Utilización de sistemas CRM para el seguimiento y desarrollo de las relaciones.
5. Cumplimiento de Metas: Cumplir con los objetivos de ventas mensuales y trimestrales establecidos por la organización.
6. Actualización Continua: Mantenerse al tanto de las tendencias del mercado financiero, los cambios en la regulación y las nuevas oportunidades de inversión.
7. Negociación: Gestionar negociaciones efectivas con los clientes, adaptando productos a sus necesidades específicas y buscando soluciones que beneficien a ambas partes.

Conocimientos específicos

1. Venta de Divisas: entender cómo operan los mercados de divisas, incluyendo el mercado spot, futuros y opciones.
2. Créditos: conocimiento sobre préstamos, líneas de crédito y préstamos para expansión de negocios.
3. Arrendamiento financiero: conocimiento de arrendamientos que permiten a las empresas utilizar activos sin adquirirlos.
4. Inversiones financieras: conocimiento de diferentes tipos de inversiones, como bonos, acciones, fondos mutuos y productos estructurados.

Habilidades

1. Análisis Financiero: habilidad para analizar estados financieros, flujos de efectivo y proyecciones de empresas para evaluar su situación económica y recomendar soluciones adecuadas.
2. Habilidades en ventas: experiencia en promoción y venta de productos financieros.
3. Negociación: capacidad para negociar términos y condiciones con clientes de manera efectiva.
4. Orientación al cliente: habilidad para entender y anticipar las necesidades de los clientes empresariales.
5. Atención al detalle: capacidad para manejar datos financieros precisos, preparar informes detallados y evitar errores en la gestión de operaciones y recomendaciones.

Modalidad: Presencial

Sueldo bruto: $15.000 mensuales + atractivas comisiones conforme a ventas generadas

Requisitos adicionales: Buró de crédito bueno

Tipo de puesto: Tiempo completo

Sueldo: $15,000.00 al mes

Pago Complementario: Bono de productividad

Tipo De Jornada: Incluye fines de semana, Turno de 8 horas