Conseiller spécialisé en patrimoine H / F

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Cette offre est valable pour bureau de poste de ST QUENTIN-EN-YVELINES (situé dans le Centre Commercial).

Responsabilités

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurerez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

• Installer une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et élaborer des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Exercer un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Accompagner les clients dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Démarcher une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Instruire les dossiers de crédits immobiliers et prendre des décisions tarifaires.

Compétences Requises

• Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.
• A la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients.
• Élever votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Qualifications

Bac+2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac+3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale.

Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne.

Vous recevrez dans ce cas un lien par mail.